TIGER 인도니프티 50 ETF 구성종목 인도 Nifty50 ETF
미국과 중국이 계속된 견제와 갈등을 이어나가고 있는 가운데 2023년 중국의 인구수를 넘어서 세계 1위의 인구대국이 된 인도가 떠오르고 있습니다. 풍부한 노동력과 강력한 내수시장을 갖추고 있기에 제조업에서 두드러진 성장을 보이고 있고 2030년경에는 일본을 제치고 세계 3위의 경제 대국이 될 수 있다는 전망이 나오기도 하고 있습니다.
인도에 개별 종목 투자가 불가능했으나 최근에는 직접 투자할 수 있는 경우도 있는 것 같습니다. 이외에 인도 ETF를 통해 투자할 수 있는 방법이 있습니다. 대표적인 ETF로는 TIGER, KODEC, KOSEF 인도니프티 50 ETF 등이 있는데 그중 TIGER 인도니프티 50 ETF의 구성종목이 무엇인지 살펴보았습니다.
1. TIGER 인도니프티50 ETF 구성비율
TIGER 인도니프티50ETF의 경우 'IFSC NIFTY 50 FUT oct23' 선물 비중이 16.39%로 가장 높습니다. 그리고 나머지를 인도의 대표적인 기업들의 현물 주식으로 자산을 운용하고 있습니다. KODEX의 경우 모두 현물 주식으로 보유하고 있습니다.
2. HDFC Bank Ltd
HDFC Bank Limited는 인도 뭄바이에 본사가 있는 은행 및 금융 서비스를 영위하는 회사입니다. 2023년 7월 기준으로 자산 기준 인도에서 가장 큰 민간 은행입니다. 시가총액 기준으로는 세계에서 네 번째로 큰 은행입니다. 인도 증권거래소에서 시가총액 1500억 달러로 세 번째로 큰 인도 기업입니다.
2023년 6월 기준 3,811개 도시에 걸쳐 8,344개의 지점과 19,727대의 ATM 기기를 보유하고 있으며, 430,000대의 POS 단만길, 2350만 달러의 직불카드와 1200만 불의 신용카드를 발급하였다고 하며 정규직 인원이 177,000명에 달한다고 합니다. 2022년 4월 4일 주택개발금융공사와 합병한 후 세계 4위 규모의 은행이 되었습니다.
3. Reliance Industries Ltd (릴라이언스 인더스트리)
마하라슈트라주 뭄바이에 본부가 있고 인도전역의 에너지, 석유화학 제품, 섬유, 천연 자원, 소매 및 통신 사업을 영위하는 인도에서 가장 수익성이 높은 회사 중의 하나입니다. 국영회사 인디언 오일 컴퍼니 다음으로 수익이 두 번째로 많은 회사라고 합니다. 이 기업은 뿐만 아니라 모바일 인터넷에 기반을 둔 비즈니스 사업 모델을 주도하고 있습니다.
2016년 이전은 정유, 화학을 주력 사업으로 하였고 이후로는 4G 통신망 서비스에 대규모 투자를 시행하여 4G 서비스인 Reliance Jio 서비스를 선보이며 고속성장한 기업입니다. 2019년 인도 통신 1위 기업에 등극하였고 시장점유율이 40%대에 육박합니다.
2023년 9월에 NVIDIA와 성명서를 내고 인도에서 가장 빠른 슈퍼컴퓨터보다 훨씬 더 강력한 인공지능 인프라를 현지에 구축할 것이라고 언급하기도 하였습니다. NVIDIA는 인도의 Reliance와 Tata와 협력하여 인도 시장을 공략할 움직임을 보여주었습니다.
4. ICICI Bank Ltd
바도다라에 본사를 둔 인도의 다국적 은행 및 금융 서비스 기업으로 투자은행, 생명보험, 비생명보험, 벤쳐 캐피털, 자산운용 등 다양한 은행업과 금융 서비스업을 영위하고 있습니다. 인도 전역에 5,275곳의 분점과 15,589개의 ATM 기를 보유하고 있고 영국과 캐나다에 지사가 있습니다.
미국, 싱가포르, 바레인, 홍콩, 카타르, 오만, 두바이국제금융센터, 중국, 남아프리카에 분점이 있으며, UAE, 방글라데시, 말레이시아, 인도네시아에 대표사무소가 있고 영국지사는 벨기에와 독일에 분점을 설립하였습니다. HDFC 뱅크와 함께 인도 금융의 쌍두마차인 것 같습니다. 인도는 앞으로 고성장이 예상되는 국가이기에 금융업의 전망이 밝습니다.
5. Infosys Technologies Ltd
인도 제2의 다국적 IT 기업으로 두번째로 큰 규모의 회사라고 합니다. IT 전문회사로 2010년부터 매출액이 10%대 후반 이상 증가한 적이 7번이나 있을 정도로 급속한 규모로 확장해 나가고 있는 기업입니다. 특히 코로나 사태 후 매출과 순이익이 비약적으로 증가하였다고 합니다.
인도기업 최초로 1999년 나스닥에 상장된 기업이며, 차세대 디지털 서비스 및 컨설팅 분야의 글로벌 리더로 2023년 5월 23일 생성 AI 플랫폼 인포시스 토파즈를 출시하기도 하였습니다. 인포시스의 급성장에는 인재 교육과 육성이 있다고 합니다. 세계 최대 규모의 인재 양성 시설을 가지고 있으며 14주간 훈련 프로그램 동안 직원 1인에게 5000달러 규모의 교육 비용을 들인다고 합니다.
매년 100만명이 지원하지만 1%도 안 되는 인원이 합격하는 우수 인재들이 모인 집단입니다. 합격 후에도 교육 센터를 졸업하려면 각 3시간이 걸리는 종합시험 2개를 통과해야 한다고 하며 이직률은 업계 평균 25%보다 한참 낮은 15%에 불과하다고 합니다. 사람에게 투자하는 기업일수록 그 성장 잠재력은 무한하다고 생각합니다.
6. ITC Ltd (Imperial Tobacco Company)
콜카타에 본사를 둔 인도의 대기업이며 FMCG(Fast moving consumer goods), 호텔, 소프트웨어, 포장, 종이, 종이보드, 전문지 및 농업과 같은 산업 전반에 걸친 사업영역을 영위하고 있습니다. 그리고 탄소, 물, 고체 폐기물 재활용 분야에도 적극 나서는 기업으로 생태계 복원과 생물 다양성 보전을 위한 노력을 아끼지 않는 기업인 듯합니다.
2023년 4월에 시가총액이 630억 달러를 넘어섰고, 7월에는 750억 달러를 넘었다고 합니다. 원래 1911년 잎담배 공급을 위해 남부 지역 농부들과 파트너십을 맺은 후 1912년 인도 잎 담배 개발 회사로 설립된 기업인 듯합니다. 꾸준한 사업을 영위하며 FMCG 영역에서 40개의 카테고리에 걸친 제품을 통해 2백만 개 이상의 아웃렛에 직접 서비스를 제공하며 100만 개의 시장에 서비스를 제공하고 있다고 합니다.
7. Tata Consultancy Services Ltd
뭄바이에 본사를 둔 인도의 다국적 정보 기술 서비스 및 컨설팅 회사입니다. 타타그룹(Tata Group)의 일부이며 46개국 150여곳에서 운영되고 있습니다. 전 세계 60만 명 이상의 직원을 보유하고 있는 인도 시가 총액 2위 기업이라고 합니다. 전 세계 가치 있는 IT 서비스 브랜드 중 하나이며 인도 Big Tech 분야 최고의 기업으로 자리매김하고 있습니다.
2021년 9월에 기록한 시가총액 2000억 달러는 인도 IT 기술 기업으로는 처음 달성한 일이었다고 합니다. 클라우드, 인지 비즈니스?(cognitive business), 컨설팅, 사이버 보안 사업을 영위하고 있습니다. 2015년에 23년간 인도에서 가장 수익성이 높았던 회사인 Reliance Industries Ltd의 자리를 빼앗고 1위를 차지하기도 하였다고 합니다.
2020년에는 시가총액 1447억 3천만 달러로 세계에서 가장 가치 있는 IT 기업이 되었고 같은 해에 Reliance Industries Ltd의 가치를 넘어서기도 한 모양입니다. 이 회사 역시 NVIDIA가 앞으로 인도어용 기본 대형 언어 모델을 개발하고 Reliance Industries와 함께 클라우드 및 AI 슈퍼컴퓨터를 개발하는 데 협력할 업체입니다.
8. Larsen & Toubro Ltd
엔지니어링, 건설, 제조, 기술, 정보 기술 및 금융 서비스를 영위하는 세계 5대 건설 회사라고 합니다. 헤닝 홀드 라센과 쇠렌 크리스티앙 두브로 라는 두 명의 덴마크 엔지니어에 의해 인도에 설립된 회사입니다. 이 회사는 건설 산업을 영위하는 동시에 IT와 기술서비스에서도 두각을 나타내는 회사인 점이 특이합니다. IT 산업 영역에서 영위하는 이익이 건설 분야와 비슷하다고 하니 건설과 IT 두 마리 토끼를 잡은 회사입니다.
세계의 공장이 중국에서 아세안 국가들로 움직이고 있는데 가장 주목받는 것은 현재 인도일 것입니다. 또한 인도는 2047년에 선진국의 반열에 오르기 위한 계획을 필두로 엄청난 성장세에 접어들었습니다. 인도에 마련된 세계 유수의 업체들의 생산 기지들과 경제 자립을 위한 인도의 노력, 인프라 부흥 계획 등을 고려하면 앞으로 엄청난 규모의 인프라 건설이 필요할 것입니다. 앞으로 인도에서 주목해봐야 할 기업인 것 같습니다.
9. Axis Bank Ltd
자산 기준으로 인도 세 번째, 시가총액 기준으로 네 번째로 큰 민간 은행입니다. 대기업, 중견기업, 중소기업, 소매기업 등을 대상으로 금융서비스를 판매합니다. 2023년 3월 기준 4,903개의 지점 및 15,953개의 ATM 및 현금 재활용기 네트워크를 보유하고 있는 민간 은행 중 가장 큰 ATM 네트워크를 보유한 은행이라고 합니다. 싱가포르, 홍콩, 두바이, 상하이 등에 지점이 있으며 두바이, 샤르자 및 아부다비에 대표 사무소가 있다고 합니다.
10. Kotak Mahindra Bank Ltd
뭄바이 본사 소재 인도의 은행 및 금융 서비스 회사입니다. 개인금융, 투자은행, 생명보험, 자산관리 분야 등의 기업고객, 소매고객을 대상으로 은행 상품 및 금융서비스를 제공합니다. HDFC와 ICICI 은행에 이어 시가총액 기준 세 번째 은행으로 2023년 3월 기준 1,780개의 지점과 2,963대의 ATM을 보유하고 있다고 합니다.
성장 동력에 불을 붙이고 있는 인도에 관심은 있는데 인도 기업들에 대한 정보는 거의 찾아볼 수 없어 간략하게라도 ETF 구성종목으로 들어가 있는 기업들이 어떤 회사들인지 알아보았습니다. KODEX와 TIGER ETF는 올해 4월에 출시 후 현재까지 계속 우상향해왔습니다. 장기적으로 보았을 때 현재 가격이 고점일지 이제 시작일지는 아무도 모를 것 같습니다. 다만 인도의 성장은 이제 시작이 아닐까라는 생각을 해보았습니다.